1. Введение
Политика по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и принцип «Знай своего клиента» (далее — «AML / Политика KYC») направлена на предотвращение и минимизацию рисков для LegenDex, связанных с возможным вовлечением в незаконную деятельность.
2. Задача внутреннего контроля
Цель внутреннего регулирования
Сервис LegenDex следует практикам и мерам в области борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также с финансированием терроризма (AML). Основной целью этих мер является подтверждение того, что LegenDex серьезно относится к любым попыткам использования своей платформы для незаконных целей.
3. Предупреждение
Сервис LegenDex предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества, а также для приобретения запрещённых товаров и услуг.
В случае обнаружения попыток использования сервиса LegenDex для финансирования незаконной деятельности, сервис вправе инициировать процедуру верификации (активная ссылка), заблокировать обмен и удержать комиссию сети из суммы обмена в случае возврата средств.
4. Требования
Для предотвращения незаконных операций сервис LegenDex устанавливает следующие обязательные требования к заявкам, создаваемым пользователями:
4.1. Отправитель и получатель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Использование сервиса для переводов в адрес третьих лиц строго запрещено.
4.2. Все контактные данные, а также другие персональные сведения, указываемые пользователем в заявке или предоставляемые сервису, должны быть актуальными и достоверными.
4.3. Создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или любых других анонимных способов подключения к интернету является категорически запрещённым.
5. Процедуры подтверждения личности
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является обязательная проверка клиентов (далее – Проверка). В целях соблюдения этих стандартов, LegenDex внедряет собственные процедуры верификации, соответствующие строгим требованиям противодействия легализации преступных доходов и политики «Знай своего клиента» (KYC).
5.1. Сервис LegenDex может потребовать от пользователя предоставления надежных и независимых документов, данных или информации для прохождения верификации и подтверждения источников средств. Это может включать в себя:
- Фотографию паспорта в развернутом виде, где четко видны фото и ФИО;
- Скан или фотографию паспорта (первой и второй страницы, а также страницы с пропиской) в хорошем качестве;
- Подтверждение источников происхождения средств (фото, скриншоты, выписки);
- Видео, на котором отправитель средств держит паспорт в развернутом виде (где четко видны фото и ФИО) и заявляет, что он создал заявку с ID (номер заявки) на платформе LegenDex, что отправленные средства принадлежат ему, и что он несет полную юридическую ответственность за криптовалюту, а также упоминает источник средств;
- Видео, снятое с платформы, с которой были отправлены средства, на котором должны быть видны хеш, адрес отправителя и получателя, сумма с тикером и дата транзакции. Длительность видео должна составлять не менее 10 секунд.
5.2. Время рассмотрения верификационных данных в среднем составляет до 7 дней. В редких случаях процесс может занять больше времени в зависимости от уровня риска и степени возможной причастности к незаконной деятельности.
5.3. В случае блокировки средств из-за высокого риска или официального расследования, средства будут удерживаться до завершения верификации или расследования. Сервис LegenDex имеет право собирать идентификационные данные пользователя в рамках соблюдения Политики AML/KYC.
5.4. Сервис LegenDex предпримет все необходимые шаги для проверки подлинности предоставленных пользователями документов и информации. Будут использоваться все доступные юридические методы для двойной проверки идентификационной информации. Сервис также оставляет за собой право расследовать случаи пользователей, которые были признаны подозрительными или представляющими угрозу.
5.5. Сервис LegenDex вправе проводить регулярную проверку личности пользователя, особенно если его идентификационные данные были изменены или его деятельность показалась подозрительной. Кроме того, сервис может запросить у пользователей актуальные документы, даже если они уже прошли верификацию ранее.
5.6. Все данные, связанные с идентификацией пользователей, будут собираться, храниться и защищаться в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности сервиса LegenDex и применимыми нормативными актами.
5.7. После подтверждения личности пользователя, LegenDex может отказать в предоставлении услуг, если будет установлено, что сервис используется для незаконной деятельности.
5.8. Пользователи, которые планируют использовать платежные карты для получения услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, размещенными на сайте LegenDex.net
5.9. Сервис LegenDex обязан проверять источник средств или криптовалюты для того, чтобы удостовериться в их законности и обеспечении законности всех финансовых операций пользователей.
6. Ответственный представитель
Ответственный представитель за соблюдение требований AML, — это надлежащим образом уполномоченный Сервисом LegenDex сотрудник, на которого возложена обязанность по эффективному внедрению и контролю за соблюдением политики AML/KYC.
6.1. В круг обязанностей данного уполномоченного лица входит надзор за всеми аспектами деятельности LegenDex в сфере противодействия легализации преступных доходов, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Это, в частности, включает, но не ограничивается, следующими действиями:
- сбор идентификационных данных пользователей;
- разработка и регулярное обновление внутренних регламентов и процедур, касающихся подготовки, анализа, подачи и хранения отчетов и документации в соответствии с действующими нормативными актами;
- мониторинг операций и проведение анализа в случае существенных отклонений от типичной деятельности;
- внедрение системы управления документацией, обеспечивающей надлежащее хранение и удобный поиск записей, файлов, форм и журналов;
- проведение регулярной актуализации оценки рисков;
- предоставление необходимой информации компетентным органам в рамках действующего законодательства.
6.2. Уполномоченное лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, наделено правом взаимодействовать с правоохранительными органами, занимающимися борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и иной незаконной деятельностью.
7. Функциональные возможности системы
Сервис LegenDex реализует широкий спектр задач, направленных на соблюдение нормативных требований, включая сбор данных, их фильтрацию, ведение документации, проведение расследований и подготовку отчетности. К ключевым функциям системы относятся:
- ежедневная проверка Пользователей по признанным международным санкционным спискам (например, OFAC);
- агрегирование данных по различным параметрам для повышения эффективности мониторинга;
- помещение пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании при наличии соответствующих оснований;
- инициирование расследований при выявлении подозрительных действий;
- рассылка внутренних уведомлений и формирование обязательных отчетов в случае необходимости;
- организация хранения и управления делами и сопутствующей документацией.
8. Поведенческий анализ
Сервис LegenDex осуществляет оценку Пользователей не только через проверку их личности, но в большей степени — посредством анализа их транзакционной активности. Таким образом, поведенческий анализ служит ключевым инструментом для выявления потенциальных рисков и признаков подозрительной деятельности, на который Сервис опирается в рамках системы оценки рисков.
9. Оценка рисков
В соответствии с международными стандартами LegenDex внедряет практику оценки рисков в целях противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Такой подход позволяет соотносить применяемые меры по предупреждению и снижению указанных угроз с уровнем выявленных рисков, обеспечивая их адекватность и эффективность.
10. Проведение проверок клиентов
В случае возникновения обоснованных подозрений у администрации сервиса LegenDex относительно попыток пользователя использовать Сервис для отмывания денежных средств или осуществления иных противоправных действий, администрация вправе:
- приостанавливать выполнение обменных операций пользователя;
- запрашивать документы, удостоверяющие личность пользователя;
- требовать предоставления дополнительной информации и подтверждающих документов при выявлении подозрительных транзакций;
- обеспечивать направление информации о подозрительной активности в уполномоченные правоохранительные органы через назначенное должностное лицо, ответственное за соблюдение требований AML.
11. Конфиденциальность
Сервис LegenDex обеспечивает защиту конфиденциальной информации клиентов в соответствии с действующей политикой конфиденциальности.
11.1. Сервис LegenDex и его сотрудники обязуются сохранять конфиденциальность любой информации, ставшей известной в процессе выявления подозрительных операций. Это обязательство распространяется как на пользователей Сервиса, так и на третьих лиц, получивших доступ к указанной информации.
11.2. Обязанность по соблюдению конфиденциальности, возложенная на сотрудников Сервиса LegenDex, сохраняет свою силу после прекращения трудовых или иных договорных отношений, а также при переводе сотрудника на иную должность. Передача информации уполномоченным государственным или правоохранительным органам в порядке, установленном законодательством, не считается нарушением режима конфиденциальности.
11.3. Обязательство о неразглашении не распространяется на передачу информации между финансовыми учреждениями, входящими в состав консолидированной группы, сотрудничающей с Сервисом LegenDex, при условии, что такая передача осуществляется исключительно в целях предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
12. Заключительные положения
Учитывая изложенное выше, Сервис LegenDex не несёт юридической ответственности за возможное использование его платформы в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма или приобретения запрещённых товаров и услуг. Тем не менее, Сервис обязуется прилагать все разумные и доступные усилия для предотвращения подобных попыток и обеспечения соответствия требованиям законодательства.
Осуществляя обменные операции, Пользователь подтверждает своё согласие с условиями настоящей политики и обязуется их строго соблюдать в соответствии с установленными правилами Сервиса LegenDex.
